Ați primit doar o asigurare de securitate socială de invaliditate (SSDI), cu o plată forfetară? Deși este o ușurare pentru a beneficia în cele din urmă de avantajele dvs., aceasta aduce întrebarea cât de multă taxă ar putea fi datorată. Acești bani nu sunt scutiți de taxe, dar dacă va trebui să plătiți impozitul depinde de veniturile dvs., de deduceri și de alți factori. IRS oferă o foaie de lucru pentru a determina cât va fi datorată.
Aplicarea beneficiilor SSDI și așteptarea unei judecăți poate fi un proces lung, uneori luând luni sau ani. Multe persoane cărora li se acordă prestații SSDI primesc o sumă forfetară pentru acoperirea plăților înapoi pentru lunile dintre data oficială a declanșării invalidității și când au beneficiat în final de prestații. Unele dintre cecurile astea se pot întoarce la unchiul Sam ca taxe. Impozitul pe venit nu este reținut automat, așa că nu doriți o surpriză urâtă la câteva luni în jos pe drum.
Jumatate din beneficiile SSDI sunt impozabile in fiecare an
Potrivit avocatului fiscal Paul Gada al Centrului de planificare a vietii persoanelor cu dizabilitati Allsup, platile obisnuite SSDI lunare nu provoaca atat de mult ingrijorare deoarece, in medie, 1.165 dolari pe luna (pentru 2015) mulți oameni care se bazează pe aceasta ca singura lor sursă de venit nu vor datora impozite. Cu toate acestea, raportarea sumei forfetare ca venit pentru un an fiscal poate duce la impozitarea. Ați putea să plătiți mai mult decât trebuie să plătiți dacă nu primiți sfatul potrivit.
Până la 50% din prestațiile pentru dizabilități sociale sunt impozabile în fiecare an. "Suma reală este determinată prin adăugarea a jumătate din beneficiile contribuabilului SSDI la toate celelalte surse de venit ale acestuia. O declarație federală de impozit pe venit trebuie depusă dacă venitul brut depășește o anumită sumă pe reguli IRS", spune Gada.
Indiferent dacă datorați taxa datorată plății forfetare va depinde de cât de mult veți primi și de cât venituri ați avut în decursul anilor fiscali plății acoperite.
Utilizați Publicația IRS 915 foi de lucru pentru a vă imagina impozitul
Este posibil să vă fie avantajos să revendicați întreaga sumă forfetară în anul fiscal curent sau să utilizați foile de lucru IRS pentru ao împărți în anii fiscali anteriori. Nu veți modifica declarațiile fiscale anterioare, veți afla care este avantajul dvs. utilizând o foaie de lucru depusă cu declarația dvs. fiscală curentă. Veți plăti suma mai mică determinată de foaia de lucru.
Dacă ați primit o plată forfetară SSDI, veți vedea suma inclusă în caseta 3 a Formularului SSA-1099 primit de la Administrația de Securitate Socială. Foile de lucru furnizate în publicația IRS 915 pot fi utilizate pentru a determina partea impozabilă a unei plăți retroactive SSDI.
Gada notează că poate fi dificil sau confuz să faci acest lucru manual. Este cel mai bine tratat cu software-ul de pregătire a impozitelor sau cu ajutorul unui profesionist în domeniul fiscal pentru a vă pregăti întoarcerea.
