Gestionarea ciclului de venit eficient nu este o sarcină ușoară și necesită atenție constantă. Fiecare fază a ciclului de venit – din momentul în care un pacient este programat pentru o programare până la momentul în care plata este primită de la societatea de asigurări – este la fel de importantă pentru maximizarea rambursărilor de asigurare.
Este esențial pentru stabilitatea financiară a spitalului sau a biroului medicului să aibă un proces în vigoare pentru fiecare fază a ciclului veniturilor.
Nu numai că veți primi plăți în timp util, dar, de asemenea, veți reduce povara asupra personalului de facturare, veți reduce costurile administrative și, cel mai important, veți menține un raport pozitiv cu pacienții dumneavoastră.
1. Verificarea Asigurare
Ciclul de venit ar trebui să înceapă înainte de sosirea pacientului. Imediat ce se face numirea, informațiile de asigurare ale pacientului trebuie verificate. Deoarece informațiile de asigurare se pot schimba în orice moment, chiar și pentru pacienții obișnuiți, este important ca furnizorul să verifice eligibilitatea membrilor din când în când serviciile sunt furnizate. Beneficiile obținerii verificării de asigurare înainte de sosirea pacientului includ:
- Reducerea refuzurilor de revendicare datorate informațiilor nevalide ale pacientului
- Obținerea autorizațiilor prealabile
- Asigurarea înregistrării mai rapide și / sau activarea preînregistrării
- Verificarea serviciilor medicale acoperite / neacoperite
- Obținerea informațiilor despre co-salariul pacientului, coasigurare și deductibil
2. Colecții Upfront
Cel mai rapid mod de a crește fluxul de numerar și de a îmbunătăți ratele de colectare este de a colecta responsabilitatea pacientului în față. Pacienții sunt mai puțin înclinați să plătească sau sunt greu de atins după efectuarea serviciilor. În loc să aștepte până la etapa de colectare a ciclului veniturilor, furnizorii ar trebui să profite de discutarea problemelor financiare și de colectarea plăților pentru pacienți la începutul procesului.
AnunŃaŃi pacienŃilor înainte de sosirea lor ce înseamnă responsabilitatea lor estimată și informează-i că este necesară plata înainte de efectuarea serviciilor.
De asemenea, consilierea financiară poate ajuta la determinarea eligibilității pacientului pentru asistență publică, asistență caritabilă sau planuri de plată, care poate fi dificil de făcut și după ce pacientul a primit deja tratament. Acest proces va contribui la minimizarea volumului de muncă al personalului de facturare, precum și la îmbunătățirea eforturilor de colectare.
3. Codare revendicări curat
Trimiterea unei revendicări curate este singura modalitate de a garanta plata corectă prima dată. Facturarea corectă prima dată va împiedica întârzierile în procesarea cererilor și, în unele cazuri, o rambursare mai mare. O reclamație curată este una care este finalizată cu exactitate în conformitate cu liniile directoare de facturare ale companiilor de asigurări și ale guvernului federal.
O provocare majoră pentru furnizori este identificarea și respectarea regulilor specifice transportatorului legate de codificare. Deși chestiunile legate de codificare nu sunt singurul motiv pentru refuzurile de asigurare, ele pot fi trecute cu vederea datorită unei rambursări mai mici, spre deosebire de alte refuzuri care nu pot fi rambursate, cum ar fi informații incorecte despre pacienți. Este foarte important ca personalul de codificare și de facturare să țină la curent informațiile despre instrucțiunile de facturare pentru toți transportatorii.
Nu uitați să vă asigurați că informațiile pacientului sunt exacte și pentru a preveni refuzurile.
4. Manipularea promptă a refuzurilor
Majoritatea transportatorilor de asigurare sunt obligați să plătească creanța sau să ofere o negare în scris în termen de 30 de zile de la primire. O creanță care nu a fost procesată în termen de 30 de zile este supusă unor penalități de interes, cu toate acestea, dobânda plătită nu este în scopul dvs. Scopul dvs. este să vă plătiți cât mai repede posibil. Luarea unei abordări proactive a manipulării refuzurilor poate îmbunătăți considerabil zilele AR.
- Fă-ți personalul de facturare să urmărească reclamațiile în 10 zile lucrătoare despre creanțele electronice facturate și 15 zile lucrătoare pentru facturile de hârtie pentru a se asigura că reclamația a fost primită și pentru a afla dacă reclamația a fost deja procesată.
- Dacă o reclamație a fost deja refuzată, un reprezentant al revendicării vă poate spune prin telefon în loc să așteptați refuzul de a veni prin poștă. Se pot face acțiuni corective imediate.
- Dacă o reclamație nu a fost primită deloc, sunteți conștient mult mai devreme pentru a retrimite reclamația.
5. Review de plată
Pasul final în gestionarea ciclului de venituri este de a revizui plățile pentru acuratețe. Asigurați-vă că primiți rambursarea integrală pe contractul dvs. de asigurare. Uneori, rambursarea poate fi redusă din cauza unei erori de codare sau, eventual, a unei erori de plată efectuate de transportatorul de asigurare. Orice neconcordanță trebuie abordată cu promptitudine, astfel încât să poată fi rezolvată în timp util.
